כחלק מקבלתו של המבוטח לתוכנית הביטוח יכולה חברת הביטוח לדרוש מן המבוטח לעמוד בבדיקות רפואיות. מטרתן לבחון את מצבו הרפואי של המבוטח ערב עריכת הביטוח על מנת להעריך את חשיפת חברת הביטוח לסיכונים.

ביטוח הוא הסכם בין מבטח למבוטח לפיו מתחייב המבטח (חברת הביטוח המבטחת) לשלם תגמולי ביטוח למוטב בקרות מקרה הביטוח. במקביל מתחייב המבוטח לשלם למבטח דמי ביטוח (פרמיה) במועדים שסוכמו בגובה שנקבע ביניהם. מטרת הביטוח היא לספק הגנה למבוטח מפני היבטים כספייים של אי וודאות, סיכון לרכוש אישי, לחיים או סיכון של תביעת צד שלישי.

איש מפתח מוגדר כעובד מרכזי בחברה שמותו או איבוד כושרו לעבוד לצמיתות יגרמו נזק כלכלי קשה לחברה. על מנת להבטיח את יציבותן הכלכלית, רשאיות חברות עסקיות לרכוש ביטוח לפיו ישולם סכום כסף לחברה במקרה מותו של איש המפתח. סכום הביטוח לרוב מחושב בהתאם לשוויו של איש המפתח בחברה. לרוב הוצאה זו מוכרת למעסיק.

ביטוח שנועד להגן על אדם אשר בעקבות מחלה או תאונה צריך לעבור טיפולים רפואיים יקרים כגון ניתוח, השתלת איברים, או תרופות שלא בסל הבריאות ואין לו אפשרות לממן אותם באופן עצמאי. בביטוח מסוג זה, בחלק מהמקרים התשלום ישולם כהחזר הוצאות למבוטח ובחלק ישולם באופן ישיר לספקי הטיפול הרפואי.

בעת לקיחת הלוואת משכנתא, יש חובה לרכוש במקביל כיסוי למקרה פטירה במטרה להגן על נותן המשכנתא במקרה פטירה של משלם המשכנתא ואובדן תשלומים שלו. סכום הביטוח צריך לתאום את גובה המשכנתא וניתן לרכוש אותו באמצעות הבנקים למשכנתאות ובאמצעות חברות הביטוח.

תכנית ביטוח המשווקת על ידי חברות ביטוח, המעניקה הגנה מקיפה למבוטח במקרה של פגיעה מארוע תאונתי בלבד. 
התוכנית משתנה מחברת ביטוח אחת לאחרת אך לרוב כוללת כיסוי למוות מתאונה, נכות מתאונה, שברים וכוויות כתוצאה מתאונה, פיצוי לאשפוז בבית חולים כתוצאה מתאונה ופיצוי למצב סיעודי שארע כתוצאה מתאונה.

אדם או תאגיד המתקשר עם מבטח בחוזה ביטוח ואשר שמו נקוב בפוליסה כבעל הפוליסה.

גיל המבוטח בפוליסה הנו הגיל אליו הוא הקרוב יותר. על פי הגיל נקבעות ומשתנות במהלך הזמן עלויות הכיסויים הביטוחיים בתוכנית.

_{הגיל שבהגיעו אליו זכאי אדם לפרוש מעבודתו בשל גילו ולקבל גמלה הן מהתוכניות הפנסיוניות שלו והן מביטוח לאומי. גיל הפרישה לגברים הינו 67 וגיל הפרישה לנשים הינו 64. גיל פרישה המוקדמת הינו 60 לנשים ולגברים.}

חישוב ערך נוכחי של סכום שאמור להתקבל בעתיד, תוך התחשבות ברווחי הריבית הנוצרים בפער שבין הזמנים. הסכום העתידי יכול להיות חד פעמי או סכום שיתקבל בתשלומים לאורך זמן.

הסכם הנחתם בין ארגון עובדים לבין מעביד או ארגון מעבידים ומסדיר את הזכויות והחובות במסגרת יחסי עובד מעביד. 

הסכם קיבוצי יכול לעסוק במגוון רחב של נושאים כגון תעריפי שכר, הסכמי פנסיה, דמי הבראה ועוד. 

החזר כספי ממס הכנסה למי ששילם מיסים בפועל והפקיד כספים לחסכון פנסיוני בקופה המוגדרת כקופת גמל.