פרישה והגיל השלישי
מחלקת הפרישה והגיל והשלישי בתמורה הוקמה מתוך הכרה בחשיבות תכנון נכון של הפרישה והרצון לסייע לך להבטיח את עתידך הכלכלי ואת ערך כספך בזמן הפרישה.
מומחי הפרישה שלנו יסייעו לך להפיק את המירב מן הכספים והזכויות שצברת במהלך חייך, תוך התייחסות להשלכות הפנסיוניות והכלכליות הנוגעות לכל החלטה, החל משלב התכנון, דרך בחינת כל האפשרויות ועד לאחר הפרישה.
השירותים המוצעים על ידי מחלקת הפרישה והגיל השלישי:
תכנון מס ובחינת אלטרנטיבות בפרישה
מומחי תמורה יערכו עבורך תכנון מס אופטימאלי המותאם לצרכיך באמצעות תוכנות סימולציה שפיתחה תמורה. תכנון הביטוח הפנסיוני כפופת לכללי מיסוי משתנים ובחירה בינהן מחייבת התמצאות רבה בתחום. מציאת הפתרון הנכון מהיבט המיסוי עשויה להגדיל באופן משמעותי את הכנסתך ולצמצם חבויות מס.
תכנון שכר ותנאי פרישה לבכירים
תכנון שכר ותנאי פרישה לבכירים כולל שימוש בסימולאטורים ומנגנונים ייחודיים להגדרת התגמול בזמן סיום העבודה חשוב ומורכב יותר לבעלי שכר גבוה. אנו בתמורה מתמחים בהכוונת בכירים המצויים לקראת מועד הפרישה או במעבר בין תפקידים בשימור ערך כספם והקטנת חבויות המס.
ליווי אישי והכוונה לאחר הפרישה
אנו נסייע לך לשמור על ערך כספך וביטחונך הכלכלי גם לאחר הפרישה. כמו כן נאפשר לך להפיק מההון שנצבר בידך, הכנסה חודשית קבועה, צמודה למדד, שתקנה לך ביטחון כלכלי בשנות הפרישה.
תכנון הפרישה רלוונטי במעבר בין תפקידים ולקראת מועד הפרישה לפנסיה.
מסמכים נדרשים ממך לפגישה